5 jaar en 6 maanden voor de AOW‑leeftijd

Uw werknemer ontvangt een eerste bericht van PWRI over het pensioen. Dit eerste bericht wijst uw werknemer erop dat het pensioen vanaf 5 jaar voor de AOW-leeftijd in kan gaan. Uw werknemer leest hoe het pensioen voorbereid kan worden en welke keuzes er zijn.

Naarmate het pensioen dichterbij komt, wordt pensioen vaker een onderwerp van gesprek. Dit geldt zeker voor werknemers die gebruikmaken van een RVU-regeling.

Wilt u uw werknemer extra ondersteunen? Wij helpen u graag. Bijvoorbeeld met een groepsvoorlichting door onze pensioenvoorlichter. Dit kan op een moment dat u uitkomt, bij u op locatie. Zo kan uw werknemer zich tijdig voorbereiden op het pensioen en de keuzes die daarbij horen.

12 maanden voor de AOW‑leeftijd

Het pensioen van uw werknemer komt dichterbij. Nodig uw werknemer uit voor een eerste gesprek. Tijdens dit gesprek bespreekt u:

• of uw werknemer al bezig is met het pensioen
• wat met pensioen gaan betekent voor uw werknemer zelf
• wat de gedachte van uw werknemer is over het pensioen
• welke keuzes uw werknemer kan maken
• hoe u als werkgever uw deelnemer helpt en wanneer
• welke informatie PWRI geeft en wanneer
• hoe u elkaar blijft informeren (vervolg)

10 maanden voor de AOW-leeftijd

Uw werknemer ontvangt de Bewaarflits met pensioen gaan. Hierin staat:

• welke informatie uw werknemer van ons krijgt
• welke keuzes uw werknemer heeft, bijvoorbeeld voor een nabestaandenpensioen
• waar uw werknemer kan berekenen wat deze keuzes betekenen voor de hoogte van het pensioen
• wat uw werknemer zelf moet regelen
• hoe uw werknemer pensioen aanvraagt

9 maanden voor de AOW‑leeftijd

Uw werknemer ontvangt een brief van PWRI met het verzoek om pensioen aan te vragen. Hierin staat:

• welke keuzes uw werknemer heeft, bijvoorbeeld voor een nabestaandenpensioen
• waar uw werknemer de hoogte van het pensioen kan bekijken en de gevolgen van verschillende keuzes kan berekenen
• hoe uw werknemer het pensioen op tijd kan aanvragen
• wat de rol is van een eventuele partner

Uw werknemer kan de aanvraag zelf regelen via de persoonlijke omgeving op pwri.nl. Uw werknemer kan daarbij hulp krijgen van u of een zaakbehartiger. Bekijk samen de pagina Pensioen aanvragen. Daar vindt u een duidelijk stappenplan. Als uw werknemer dat wil, kunt u de aanvraag ook samen invullen. Wil uw werknemer de aanvraag liever per post regelen? Dan is dat ook mogelijk. Uw werknemer kan hiervoor contact met ons opnemen. Uiteraard kunt u ook hierbij ondersteuning bieden.

6 maanden voor de AOW‑leeftijd

Uw werknemer ontvangt rond deze periode een herinnering van PWRI over het aanvragen van het pensioen. Nodig uw werknemer uit voor een vervolggesprek. Bespreek samen:

• wat uw werknemer al heeft geregeld
• welke keuzes uw werknemer eventueel al heeft gemaakt
• of deze keuzes duidelijk zijn en wat de gevolgen zijn voor de hoogte van het pensioen
• of het nodig is om samen in de persoonlijke omgeving te kijken
• of alles duidelijk is
• of en hoe u uw werknemer kunt ondersteunen bij het aanvragen van het pensioen

Gebruik hierbij onze checklist als leidraad. Dan houdt u overzicht op de stappen die uw werknemer heeft gezet en de onderwerpen die nog aandacht vragen.

Kort na de pensioenaanvraag ontvangt uw werknemer een bevestiging van PWRI. In deze brief staat dat het pensioen voorlopig is toegekend. In de brief leest uw werknemer:

• hoe het pensioen eruit gaat zien
• welke pensioenkeuzes zijn gemaakt
• dat het pensioenbedrag nog kan wijzigen tussen het moment van bevestiging en de daadwerkelijke ingangsdatum van het pensioen (door bijvoorbeeld toegevoegde premie en rendement)
• informatie over de uitbetaling van het pensioen
• informatie over de toegepaste loonheffingskorting

1 maand voordat het pensioen ingaat

Uw werknemer ontvangt een bericht van PWRI dat alles rondom het pensioen is geregeld. De ingangsdatum van het pensioen wordt bevestigd en uw werknemer ziet wanneer de eerste pensioenbetaling plaatsvindt.

3 dagen voor de betaling ontvangt uw werknemer een betaalspecificatie van het eerste pensioen. Daarbij zit een flyer met uitleg dat het bedrag de eerste maanden nog kan veranderen.

Het pensioen kan ieder jaar veranderen. Daarom ontvangt uw ‘oud’ werknemer jaarlijks in november een brief waarin staat:

• wat het pensioenbedrag vanaf 1 januari wordt
• met welk percentage het pensioen wordt aangepast
• waarom het bedrag verandert